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Analista de Prevenção à Fraude Júnior

🔥 16 hours ago
Fraud PreventionRisk AnalysisKYCBanking Operations

📜 Description

  • Analyze requests for transaction limit increases (PIX, TED, invoices, and cards) based on business and risk rules.
  • Evaluate requests for virtual card releases and cases escalated via WhatsApp.
  • Analyze transaction dispute cases, classifying fraud versus controversy.
  • Conduct account reactivation analyses, including KYC validation.
  • Ensure decisions are made within regulatory deadlines, maintaining quality and consistency.
  • Identify process bottlenecks and contribute ideas for improvement and automation.

🛠️ Requirements

  • Previous experience in fraud prevention, risk analysis, KYC, or banking operations.
  • Logical reasoning: Ability to make consistent decisions under volume and time constraints without sacrificing critical thinking.
  • Quick learner: Ability to absorb new processes and rules autonomously.
  • Proactive: Willingness to seek support, clarify doubts, and propose workflow improvements.
  • Communication: Strong written communication and organizational skills.
Full job description

Modelo de trabalho:

📍Modelo de trabalho híbrido (Brooklin, São Paulo/SP)

Sobre o time:

O time de Prevenção a Crimes Financeiros existe para proteger a Conta Simples e seus clientes contra fraudes, garantindo decisões rápidas e consistentes com as regras do mercado e das bandeiras. Buscamos reduzir processos manuais e aumentar a automação e a inteligência de dados, sem perder o rigor que esse tipo de análise exige. Somos um time com atuação próxima de áreas como Atendimento, Produto e Segurança, e impacto direto na confiança que os clientes têm na Conta Simples.


Desafios da posição:

Nesta vaga seu principal desafio será tomar decisões entre bloquear uma fraude e liberar uma compra legítima do cliente, com raciocínio lógico, atenção aos detalhes e critério. Aprender e se manter atualizado sobre regras internas, das bandeiras e regulatórias.
Manter a qualidade da análise mesmo sob volume e prazo regulatório.
Ter abertura para lidar com mudanças no processo e contribuir com ideias de melhoria de processo com uso de IA.

Responsibilities

Seu dia a dia na Conta Simples:

  • Analisar solicitações de aumento de limite transacional (PIX, TED, boletos e cartões), aplicando as regras de negócio e de risco;
  • Avaliar pedidos de liberação de cartões virtuais e casos escalados via WhatsApp;
  • Analisar casos de contestação de transações, classificando fraude x controvérsia;
  • Conduzir análises de reativação de conta, incluindo validação de KYC;
  • Garantir que as decisões sejam tomadas dentro do prazo regulatório, com qualidade e consistência;
  • Identificar gargalos no processo e contribuir com ideias de melhoria e automação.

Requirements

O que esperamos de você:

  • Vivências anterior em prevenção a fraude, análise de risco, KYC ou operações bancária
  • Raciocínio lógico: Facilidade para tomar decisões consistentes mesmo sob volume e prazo, sem abrir mão do senso crítico;
  • Aprendizado rápido: Facilidade para absorver processos e regras novas com autonomia;
  • Proatividade: Postura de buscar apoio, tirar dúvidas e propor melhorias no fluxo de trabalho;
  • Comunicação: Boa comunicação escrita e organização de prioridades;
  • Ferramentas do dia a dia: Conforto com rotina de análise e ferramentas de escritório;


Será diferencial se você tiver:

  • Familiaridade com regras de bandeiras (Visa) ou meios de pagamento (PIX, boletos, cartões).
  • Vivência em fintechs ou instituições financeiras.
  • Inglês básico para leitura de materiais técnicos.

As a Junior Operations Analyst, you will engage in the operation of electricity markets, analyze regulatory developments, and foster client relationships to ensure effective service delivery.

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