Analista de Prevenção a Fraudes Sênior

Missão do Cargo:

Responsável por desenvolver, implementar e aprimorar estratégias, processos e controles de prevenção e combate a fraudes financeiras, contribuindo para a proteção dos clientes e da instituição e para a redução de perdas. Atua na análise de transações e ocorrências, gestão de contestações e chargebacks, evolução dos controles antifraude e atendimento às exigências regulatórias, fortalecendo a segurança e a confiabilidade do ecossistema de pagamentos.

Responsibilities

• Estruturar, implementar e aprimorar políticas, normas, processos e controles de prevenção a fraudes aplicáveis a cartões de crédito, contas digitais e demais meios de pagamento;
• Analisar transações, padrões, alertas e comportamentos suspeitos, utilizando ferramentas antifraude, modelos de score e dados transacionais para identificar e mitigar riscos;
• Conduzir investigações de fraude, contestações e processos de chargeback de cartão de crédito, garantindo tratativas adequadas e cumprimento dos prazos regulatórios e estabelecidos pelas bandeiras;
• Monitorar indicadores de fraude, contestação, recuperação de perdas e efetividade dos controles, elaborando análises e recomendações para apoiar a tomada de decisão;
• Conduzir e acompanhar projetos relacionados à prevenção a fraudes, incluindo implantação e evolução de regras, motores antifraude, modelos de score e integrações com bandeiras e demais participantes do ecossistema de pagamentos;
• Coordenar planos de ação decorrentes de auditorias, avaliações de risco, incidentes e oportunidades de melhoria identificadas nos processos e controles antifraude;
• Atuar em parceria com as áreas de Segurança da Informação, Riscos, Compliance, Jurídico e Atendimento na análise, tratamento e prevenção de ocorrências de fraude e contestação;
• Avaliar a maturidade dos processos e controles antifraude, propondo melhorias, automações e adoção de boas práticas de mercado, além de elaborar e apresentar análises e relatórios executivos para fóruns e lideranças.

Requirements

Formação

• Ensino Superior completo em Administração, Economia, Ciências Contábeis, Direito, Sistemas de Informação, Ciência da Computação ou áreas correlatas.

Experiência

• Experiência sólida em Prevenção a Fraudes, Contestação (Chargeback), Riscos, Operações de Cartão de Crédito e processos relacionados;
• Experiência em instituições financeiras, fintechs, adquirentes, bandeiras ou empresas reguladas pelo BACEN;
• Experiência na interação com bandeiras, adquirentes, auditorias e órgãos reguladores;
• Experiência em projetos de implantação ou evolução de motores antifraude, regras de score e processos de contestação;
• Conhecimento em prevenção e detecção de fraudes financeiras;
• Conhecimento em processos de contestação e chargeback de cartão de crédito;
• Conhecimento das regras e operações de bandeiras, como Visa, Mastercard e Elo, e do ecossistema de adquirência;
• Conhecimento em LGPD, PCI-DSS e regulamentações aplicáveis ao setor financeiro e à prevenção a fraudes;
• Conhecimento em ferramentas antifraude, motores de score e análise de dados transacionais;
• Experiência na elaboração e revisão de políticas, procedimentos e normativos relacionados à prevenção a fraudes.

Requisitos Desejáveis:

• Certificação CFE (Certified Fraud Examiner) ou equivalente;
• Certificação em Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD/AML), como CAMS;
• Conhecimento em autenticação forte e biometria comportamental;
• Experiência com iniciativas de automação e aplicação de analytics na prevenção a fraudes;
• Conhecimento sobre tendências e boas práticas de mercado relacionadas à prevenção a fraudes e segurança no ecossistema de pagamentos.