Líder de Prevenção a Fraude (KYC)

Se você tem paixão por inovação e busca trabalhar em um ambiente que promove agilidade, colaboração e desafios, esta pode ser a sua oportunidade!

Para o nosso time de KYC, buscamos alguém que possa garantir que todo o processo de entrada e qualificação de clientes seja seguro, eficiente e alinhado às políticas regulatórias e internas. Sua missão será liderar o time de cadastro, garantindo a integridade dos dados, excelência operacional, redução de riscos, evolução de processos e uma experiência de onboarding sem atritos.

Se interessou pela oportunidade mas não reside em Joinville? Não tem problema, possibilitamos o trabalho remoto/home office.

Responsibilities

• Liderar e desenvolver o time, definindo metas, acompanhando SLAs, produtividade, qualidade e garantindo alta performance operacional;
• Promover o desenvolvimento do time em hard e soft skills, por meio de feedbacks, conversas 1:1, participação nos ciclos de avaliação de performance e outras ações de gestão de pessoas;
• Monitorar indicadores da operação e apresentar relatórios de desempenho (SLA, backlog, aging, retrabalho, risco cadastral);
• Identificar oportunidades de automação e melhoria contínua, reduzindo tempo de análise e aumentando a assertividade;
• Gerenciar toda a jornada de Onboarding desde a barragem inicial, pré-validação de dados, análises de documentos, facematch e validação biométrica;
• Garantir a consistência e integridade cadastral em validações como listas restritivas, PEP, mídia negativa, risco reputacional, BF, DICT/Delorean, atividade econômica e capacidade financeira;
• Conduzir reanálises de cadastros incompletos, pendentes, reprovados ou com irregularidades (Receita Federal, atividade, titular falecido, inconsistências de dados);
• Validar permissões de uso de CNPJ/CPF, contas bancárias e informações comerciais;
• Direcionar ações de contato para complementação de informações com clientes;
• Atuar em parceria com as áreas de Fraude, Compliance, Produto e Tecnologia para evolução de regras, fluxos e ferramentas de cadastro;
• Assegurar conformidade com políticas regulatórias (Bacen, PLD/FT) e diretrizes internas.

Requirements

• Experiência prévia em KYC, análise cadastral, onboarding, prevenção a fraudes;
• Vivência em liderança de equipes operacionais;
• Conhecimento em PLD/FT, listas restritivas, validação de identidade e análise documental;
• Capacidade analítica, com domínio de métricas operacionais e indicadores de risco;
• Experiência com ferramentas de workflow, gestão de filas e biometria;
• Capacidade de conduzir melhorias de processo e trabalhar com múltiplas áreas;
• Experiência em fintechs, meios de pagamento ou instituições financeiras;
• Conhecimento em SQL, manipulação de dados e ferramentas de BI (Databricks, PowerBI, Metabase);
• Participação em projetos de automação e otimização de esteiras de KYC.